好运哥:基金定投止盈方法,估值止盈法与区间止盈法

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所属分类:股票新闻

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昨天的文章《炒股赚钱太难了,那就做基金定投吧》,提到了基金定投止盈的四种方法。


并且具体介绍了第一种,也是最常见的止盈方法,目标止盈法。

 

简单说,就是设置一个目标收益率,达到目标就止盈。

 

换句话说,就是适可而止,只赚确定性比较大的部分。

 

预先给买入的基金设定一个盈利的范围,通常情况下收益在15%—30%就可以,有的基金甚至也可以设置为50%。

 

达到这个目标就果断卖出,锁定利润,不再去想该基金后面要涨或是会跌,放到碗里的才是自己的。

 

下图是我妈买的天弘中证500指数基金,大概一年多的时间,收益将近20%,到了x我妈的预期收益目标,就可以选择卖出了。

 

这种止盈最简单,也最容易操作,是最为省心的止盈方法,很适合像我妈这种基金小白。

 

不过它也有不足,因为止盈的目标固定,但市场灵活多变,很多时候并不能吃尽整个趋势所有的收益,出现部分踏空在所难免,这就让很多人纠结了。

 

话说回来,哪有尽善尽美的策略,这种不用操心的傻瓜止盈方式,确实最适合小白了。

 

还有三种止盈方法,需要加入自己对市场的分析和判断,就适合有点底子的基金玩家。

 

今天我们就来具体唠唠,老规矩,基金小白记得拿出小本本,做好笔记啊~

 


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第二种止盈方法,叫做估值止盈法,也就是当基金持有的股票出现高估时卖出。

 

说到这儿,有宝宝要问了,我该如何判断市场行情呢?我怎么知道股票有没有高估呢?

 

这个确实是难点,没花一年半载功夫好好研究市场,能判断并且分析市场那是扯淡。

 

今天说个相对简单的方法,可以大致判断下,那就是参考基金持仓股所处行业的指数估值,当指数的整体市估值处于较高水平时,就可以赎回。

 

估值最常用的衡量指标叫市盈率,也就是PE。

 

对于单个股票来说,市盈率=股价/每股收益。

 

举个例子,如果落英公司股票的股价为5元,每股收益为2.5元,那么它的市盈率就是2倍。

 

从股票估值的角度看,相当于你花了5块钱,买了落英公司2.5元的利润。

 

我们也将市盈率看做是收回成本的年限,如果市盈率为2倍,在落英公司盈利能力不变的情况下,需要落英公司盈利2年才能与股价齐平,也就是说需要2年才能收回付出的成本。

 

站在估值的角度看,市盈率越高,说明收回成本的时间需要拉的越长,也就意味着市场风险变大了。

 

由于基金是一揽子股票的组合,所以基金也可以用市盈率是否高估,来判断基金是不是有上升空间。

 

一般来说,当上证指数的市盈率达到25以上,持有的基金就可以大部分赎回甚至全部赎回了。

 

当上证指数的市盈率处于20到25这个区间,需要赎回一半以上。

 

而只有上证指数的市盈率处于20以下,基金赚钱的机会才会越大,而且是越低,赚钱的概率越大。

 

对于指数基金,大部分宽基指数也有自己的估值,把当下的估值和历史估值区间做对比,能更好的判断基金适不适合投资。

 

比如说沪深300指数,我写文章时的估值是13.3,历史最高为19,历史最低为7,当下处于历史估值区间最低部分的70.28%。

 

相对来说是比较高估的,已经不适合继续买入了。而当估值处于历史区间最低部分的30%以下时,就可以考虑买入了。

 

关于指数基金是否高估,可以在第三方平台就可以查看,比如支付宝、天天基金网、且慢等平台。

 

尤其是基金新手,一定要学会好好利用这些第三方平台,可以省不少事儿~

 


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第三种止盈方法,是区间止盈法,尤其适合指数基金。

 

简单说,就是直接看定投指数的点位,当指数低于某一点位时选择买入,等指数涨的比较高,高过某一点位时,选择卖出。

 

这里有一个小技巧,就是通过技术面判断哪些点位可能更适合。

 

比如说通过压力位和支持位来判断,这个技术指标的学习方法之前我已经讲过了,这里直接说应用方法。

 

我们还用一个具体的例子来说吧,看下图,是证券指数的示意图。

 

比如大概在1271点附近就是一个支撑位,在1700点附近就是一个压力位,这里的支持位和压力位是大概预估的点位,只要在1271点附近都算。

 

当证券指数迭代这个点位的附近,就可以考虑适当建仓或者加仓,当指数涨到1700附近,就可以选择卖出,落袋为安。


具体的技术面判断,就比较复杂了,写文章容易啰里八嗦,以后的基金专题直播会讲到。

 

这方面罗帅是专家,技术面玩的非常6。我就不行啦,我不是技术派玩家图片

 

第四种止盈方法,最大回撤法,也就是说看指数从最高点下跌之后的跌幅能达到多少。

 

这种方法比较适合牛市,或者是持续上涨的行情。

 

一般来说,判断持续上涨的拐点不容易,但行情出现突然大跌容易知道,这时就可以考虑卖出了。

 

比如你1元买的基金,净值涨到最高1.5元,然后当它回落7%的时候,也就是1.5-1.5*7%=1.395,就可以考虑开始止盈了。

 

为啥要定在回撤7%?这是历史经验所得,也可以根据自身情况考虑。

 

看历史情况,基金小白在回撤达到5%-8%时,就会产生焦虑不安的情绪……

 

当回撤幅度达到10%-15%时,基本上就是大部分人能承受的极限了。

 

也就是说5%到10%这个区间都可以,7%相对中游,也就是大概取个平均值了。

 

总的来说,你要是不懂基金,第一种止盈方法最适合,简单粗暴好操作,虽然可能吃不到所有的利润,但贵在稳妥。

 

若是你有一定的基金基础,可以尝试后面的三种止盈方法,这个获取的利润相对较高,难点是需要分析和判断市场。

 

对啦,如果想用第一种止盈方法,支付宝上有目标止盈法的定投工具,叫“目标投”,直接在支付宝搜索框搜目标投就可以。

 

目标投在普通定投的基础上,加入了目标收益设置和达成目标就自动卖出两个功能,很是方便。

 

还能根据自己的资金情况,设置定投金额、定投时间和付款方式等。

 

现在有6只指数基金可以作为目标投的定投标的,这里拿跟踪沪深300指数的天弘沪深300指数基金来说。

 

我们知道,沪深300指数,是从沪深两市中选取的300家规模较大、流动性较好的上市公司的股票编制的。

 

这个指数的收益,可以代表股市的平均收益,很适合定投。

 

该基金目前不收手续费,如果持有天数不小于7天,也没有赎回费,只有在小于7天之内卖出,才会被收取1.5%的费用。

 

定投的目标收益率设置在4%-20%之间,是根据历史数据测算出来的。

 

比如沪深300指数基金定投21个月赚到20%,年化大概为11%,达成的概率为80%,这个收益就很不错。

 

如果市场行情好的话,赚到的钱可能会更多,反之也依然。

 

总的来说,这类定投策略并不完美,但对于不懂基金又想用它赚笔钱的宝宝来说,算是没有办法的好办法了图片

 

不过我建议大家,如果真想靠基金定投赚到不错的收益,还是学习后三种止盈方法吧……


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好运哥
  • 文章作者:,发布时间:2021-10-31 20:22:13
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